Funciones de Administración de Riesgos

Este módulo se encarga principalmente de Actualizar y generar matrices de riesgo por : Riesgo por Países en Listas negras y grises.

Administra el catalogo de Riesgos AML/PLD que puede generarse durante la operación del sistema, con las siguientes características :

  1. Tipo: Clasifcación general del riesgo}; Inusuales, Relevantes e Internas Preocupantes.
  2. Nivel de Riesgo o Valor de Porcentaje de Riesgo.
  3. Unidades de Referencia : Numero de Unidades para generar una Alerta.
  4. Unidad de Medida : Las Unidades de Medida que maneja son EVENTO, USD para Dólares, MXN para Pesos Mexicanos, UDIS, etc.
  5. Forma de Reportar : indica el momento en que se genera la alerta, Inmediato (I), Calificado (C) que requiere aprobación previa o Diario (D) generado con los cierres de día.
  6. Forma de Monitoreo : Indica como se estará monitoreando los riesgos; Tiempo real (I) o al Cierre del Día (D).

También Administra los Niveles de Riesgo Clasificando en :

  1. Ninguno (1%).
  2. Bajo (10%).
  3. Medio (50%).
  4. Alto (100%).

Administra y genera Matrices de Riesgo para Sujetos basándose en:

  1. Riesgo de Producto. Inherente al Crédito.
  2. Riesgo por Tipo de Persona o Rol el sistema, los cuales están asociados los parientes por Afinidad o Consanguinidad así como sus vínculos económicos.
  3. Riesgo por Actividad económica que es relacionado al tipo de actividad que realidad y si es catalogado dentro de los PEPs o Actividades Riesgosas.
  4. Riesgo geográfico : Que incluye operar/vivir o ser originario de países en Listas negras y grises.
  5. Riesgo inherente a ser extranjero de nacionalidad o de origen.

Administra y Asocia los Proveedores de Recursos, Propietarios Reales y Alias en el caso de existir.

Las Listas de referencia y consulta usadas son:

Países en Lista Negra: http://www.fatf-gafi.org/topics/high-riskandnon-cooperativejurisdictions/documents/fatf-public-statement-oct-2013.html.

Países en Lista gris:http://www.fatf-gafi.org/topics/high-riskandnon-cooperativejurisdictions/documents/fatf-compliance-oct-2013.html

Sujetos en Lista Negra: http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/SDN-List/Pages/default.aspx

Criterios de Clasificación para PEP en México: http://www.shcp.gob.mx/LASHCP/MarcoJuridico/InteligenciaFinanciera/Paginas/ListaPersonasPoliticamenteExpuestas.aspx


SAFE-OSMS Manual

Manual en Línea de S.A.F.E. Open Source Microfinance Suite

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