Cuadro de Detección : Operaciones Inusuales

  • La persona/cliente realiza alguna operación que el cajero registra en el sistema.
  • El sistema obtiene datos de la persona, por defecto, toda operación con PEPs/relaciones PEPs o personas de slto riesgo/lista negra son consideradas inusuales.
  • El sistema al guardar el registro suma el monto operado con el total acumulado en el mes, cuenta dichas operaciones comparándolo con el número y monto de recibos emitidos por el sistema mismo.
  • Consulta el perfil transaccional de la persona/cliente a el cual se efectúa la operación.
  • Compara : operaciones actuales (número y monto) vs perfil transaccional.
  • En el caso que el número o monto sea mayor al declarado como máximo el genera una alerta por tres medios : SMS, Push Notificacion y e-mail al Oficial de Cumplimiento.
  • El Oficial de Cumplimiento analiza la alerta y estudia los medios para reforzar la información al respecto.
  • Si es positivo o negativo se registran la razones de ello.
  • Al ser positivo se genera un registro de Riesgo en el sistema, para luego ser reportado a la CNBV.
  • Si es negativo se descarta y se guarda en el sistema.


SAFE-OSMS Manual

Manual en Línea de S.A.F.E. Open Source Microfinance Suite

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